美国投资移民海外资产规划服务背景：
根据最新统计，美国EB5投资移民类别中，75%是来自中国的家庭。根据美国税务局规定，只要成为美国绿卡持有人，均需今后按照全球收入申请报美国税，而且美国税法中存在赠与和遗产税，在最近的美国国税局新公布的海外账户税务申报法案（Foreign Account Tax Compliance Act，FATCA）,需要美国绿卡持有人或者美国公司披露其在海外的金融资产。故此，从现在的趋势来看，美国税务局对于处在海外的绿卡持有人和美国公民的税务情况的审查越来越规范和严格。这对于即将投资移民美国的中国申请人来说，在拿到绿卡前就充分了解美国的税收制度，做好海外资产的财务和税务规划是极其有必要的。

根据美国海外账务税务申报法案（FATCA），美国纳税人需要填写8938表格，并且在表格上申报8938表格所规定的资产类别，其中包括：
● 海外金融机构中的金融账户；以及
● 虽然其资产不在海外金融机构中，但持有者用于投资的如下金融财产：
a. 非美国公司发行的股票或其他证券；
b. 任何在海外实体中的资本；
c. 任何由海外实体作为发行方或交易方的金融商品或合同。

绿卡持有人或者美国公民如果其资产达到以下要求，就需要进行申报：
（1） 纳税人未婚且定居美国：在当年年末海外总金融资产超过5万美元或者在纳税年内的任何时间节点国外总金融资产超过7万5千美元。
（2） 纳税人已婚且定居在美国，并且与配偶共同申报：在当年年末国外总金融资产超过10万美元或者在纳税年内的任何时间节点国外总金融资产超过15万美元。
（3） 纳税人已婚且定居在美国，但独立申报：在当年年末国外总金融资产超过5万美元或者在纳税年内的任何时间节点国外总金融资产超过7万5千美元。
（4） 纳税人居住美国境外且独立申报：在当年年末国外总金融资产超过20万美元或者在纳税年内的任何时间节点国外总金融资产超过30万美元。
（5） 纳税人居住美国境外但与配偶合并申报：在当年年末国外总金融资产超过40万美元或者在纳税年内的任何时间节点国外总金融资产超过60万美元。

由于投资移民未来均需要在美国境内生活，故此海外的金融资产超过10万美元或者在一年的任何时间节点超过15万美元非常正常。从这个规定来看，大多数投资移民进入美国获得绿卡之后，均需要进行海外金融资产的申报。

同时，美国国税局还制定了不依法申报的严厉处罚。如果不对海外金融资产进行申报，会被处以1万美元的罚款。如果被美国国税局通知之后仍然不依法申报或者缴纳税款，可被处以5万美元的税款。同时，税款未缴部分，将被按照40%进行罚款。故此，惩罚措施非常严厉。

由于美国税务复杂，有遗产税和赠与税，同时美国国税局增大了纳税人海外金融资产的检查力度，对于即将投资移民美国的中国公民，特别是海外净资产很高的人士来说，做好海外资产的财务和税务规划非常重要。

鉴于美国税务的复杂程度和自身利益的密切相关性，很多即将投资移民的中国申请人都非常希望能够获得美国专业的会计财务专家能够客观公正地帮助他们做出良好的海外资产财务和税务规划，利用对美国税法，税制和财务政策的熟悉程度，来清楚明晰地建议告知他们如何处理和规划海外资产，符合美国税法的要求和规定。

作为在中国境内的专业美国财务和税务服务机构，我们充分考虑到很多美国投资移民申请人的海外资产财务和税务规划的强烈要求，也完全理解他们因为对美国税务制度了解不足而无法合理安排海外资产的挑战。我们的美国投资移民海外资产财务税务规划服务专门为此类客户所设。作为拥有美国注册会计师（CPA）的专业资质的机构，我们希望通过我们在美国税务方面的专业度，帮助即将移民美国的中国客户全面分析和规划其在美国境外的海外资产，使客户能够更好地安排自己的资产配置，以便于进入美国获得绿卡后按照美国税法的要求更好地进行海外资产的申报。

美国投资移民海外资产规划服务介绍：
首先，请客户尽可能提供全面的个人在美国境外的资产情况，例如银行的存款，股票投资，企业的股份，房地产的数量等等，并且大致预估每年来自其海外资产的收入或者资本利得情况。如果您能够提供更详细的财务报告，例如，您拥有股份的公司的资产负债表（Balance Sheet），收入损益表(Income Statement)，现金流动表 (Cash Flow Statement)等资料，那么这更有助于我们帮助您更好地进行海外资产规划。

在获得您的海外资产基本情况后，我们将从美国税务专业角度进行有针对性的分析，系统全面地告知客户海外资产应当如何进行提前规划，这样在您等待美国投资移民结果，还未获得绿卡之前就能够有充分的时间考虑并且实施海外资产的合理配置，并且在进入美国之后简化您的个人税务情况，优化您的美国税务负担，使您在美国的居住和生活更加轻松。

美国投资移民海外资产规划服务的完成形式：
美国投资移民海外资产规划服务的形式为当面咨询或电话咨询。

咨询服务适用于以下客户：
● 个人海外资产相对不大，针对自身的海外资产情况有疑虑，希望直接迅速了解规划处理方式；
● 个人海外资产存在特定问题，希望能够在短时间内就特定问题进行咨询寻求解决方案；
● 海外资产资本较大，涵盖各个方面，情况比较复杂，希望获得非常具体细致的税务评估和规划；
● 以家庭为单位，涉及到跨境资产的税务规划及申报；
● 希望针对特定的海外资产情况不同处理方式的优缺点进行评估和分析；
● 客户提供的材料非常全面，需要大量的定量和定性分析，才能决定海外资产具体应对如何进行规划；

美国EB5投资移民项目财务分析服务的意义：
我们的EB5投资移民项目财务分析服务，目的就是帮助对美国境内投资移民项目不了解，行业项目不熟悉，并且在财务方面不具备非常专业知识的客户，能够通过我们作为美国注册会计师的专业咨询和指导，充分了解到未来投资项目的潜力和风险，更好地做出适合自己投资移民美国决定。

做为在中国境内美国财务和税务专业机构，我们的美国注册会计师和美国注册管理会计师对于美国行业投资项目和它们的财务回报以及风险非常了解，故此给予客户的意见非常专业和直接。同时我们为客户进行投资移民项目的财务分析，完全独立于投资移民机构和律师事务所，故此意见没有倾向性，非常客户。我们专注的是以美国会计和财务的角度告诉客户未来投资项目的风险在哪里，回报的可能性有多大，客户需要注意那些问题，未来和为其办理投资移民业务的移民机构或者律师事务所应当在那些财务细节或者指标上应当进一步沟通或者澄清。由于投资移民选择一个合适的项目是非常重要的，而且五十万美元并不是小的数目，我们专业的EB5投资移民项目财务分析服务能够很大程度上使客户对目标项目有全面的理解，并且在做决定的时候能够有重要的专业参考。

美国投资移民海外资产财务规划服务的优势
作为在中国境内专业的美加税务和财务服务机构，我们的美国投资移民海外资产规划服务如下几个优势：
● 具有北美会计执业资质和高度专业性。我们的美国投资移民海外资产规划服务由美国注册会计师（Certified Public Accountant, CPA）来进行。无论是你选择面对面的咨询还是选择书面报告形式，为您服务的专家一定是具有美国CPA职业资质的专业人士。这保证了您的项目分析是由对美国投资项目财务分析具有丰富经验的人士进行，同时这也保证了我们客户服务的最高品质。

● 中国首家也是唯一一家开设此服务的机构。我们的美国投资移民海外资产规划服务，是中国首家也是唯一一家。在中国地区，拥有美国注册会计师资质的公司极少，而针对美国投资移民海外资产规划，通过美国注册会计师的经验和能力进行服务仅有我们一家。

● 以客户为导向，服务形式直接和多样。作为执业美国注册会计师，我们希望能够使客户直接，迅速和全面地了解他海外资产情况和未来美国税务直接的关联。故此，我们推出了面对面咨询服务，使客户能够在第一时间就可以得到注册会计师的意见和建议，从而做出适合自己的海外资产规划和处理决定。而我们的书面报告形式，又为客户提供了另外一种全面认识自身海外资产与美国税直接关系的形式，能够具体翔实地了解海外资产如何进行优化配置的思路和方式。故此，我们为客户的服务内容和形式完全是站在客户角度进行思考和出发，符合客户的利益。

美国投资移民项目海外资产规划服务流程：
我们的美国投资移民海外资产规划服务流程步骤为：
1. 客户致电我们，表达希望进行财务分析服务的意向，并选择当面咨询或电话咨询；
2. 咨询前依据客户的情况和意愿，可以提前准备好相关的财务信息，例如银行的存款，股票金额，个人占有股份的公司的财务报告，例如公司的资产负债表（Balance Sheet），收入损益表(Income Statement)，现金流动表 (Cash Flow Statement)等，以及其他财务相关信息，同时确定好双方的咨询服务时间；

美国投资移民项目财务分析服务问答：
问：请问谁需要投资移民海外资产规划服务？
答：根据最新统计，美国EB5投资移民类别中，75%是来自中国的家庭。根据美国税务局规定，只要成为美国绿卡持有人，均需今后按照全球收入申请报美国税，而且美国税法中存在赠与和遗产税，在最近的美国国税局新公布的海外账户税务申报法案（Foreign Account Tax Compliance Act，FATCA）,需要美国绿卡持有人或者美国公司披露其在海外的金融资产。故此，从现在的趋势来看，美国税务局对于处在海外的绿卡持有人和美国公民的税务情况的审查越来越规范和严格。这对于即将投资移民美国的中国申请人来说，在拿到绿卡前就充分了解美国的税收制度，做好海外资产的财务和税务规划是极其有必要的。

问：请问谁为客户提供投资移民海外资产规划服务？
答：我们的美国投资移民海外资产规划服务项由美国注册会计师（Certified Public Accountant, CPA）来进行。无论是你选择面对面的咨询还是选择书面报告形式，为您服务的专家一定是具有美国CPA职业资质的专业人士。这保证了您个性化的规划是具有丰富经验的人士进行，同时这也保证了我们客户服务的最高品质。

问：在获得此服务之前，我应当向贵司提供什么资料？
答：请客户尽可能提供全面的海外资产详细的情况，例如存款情况，股票情况，房产情况，拥有股权的公司的财务报告，例如公司的资产负债表（Balance Sheet），收入损益表(Income Statement)，现金流动表 (Cash Flow Statement)等以及未来几年的财务预测表（Financial Projections）,这些对于项目财务分析和评估非常重要。

问：如果我无法提供很多资料，贵司能提供此服务吗？
答：可以。但是我们希望提醒客户，我们的投资移民海外资产规划方面是建立在客户提供的资料基础之上，客户提供的资料越全面，我们的分析就会越细致。当然，我们在海外资产规划方面有丰富的经验，完全可以凭借我们的经验给予客户非常有价值的意见和建议。但是我们还是非常希望客户能够给我们尽可能多的资料，这样我们能够更加个性化地帮助客户分析和指点其海外资产的优化配置，这对于很多即将赴美国的投资移民是非常有价值的。

问：请问客户海外资产数额较小或者较大的定义是什么？
答：其实客户的海外资产数额大还是小，我们没有也没有必要有一个准确的定义。我们的面对面咨询和书面咨询报告形式虽然针对的是海外资产数额不同的客户，但是数额多少完全有客户来认定。不过，客户的海外资产门类越多，投资组合越复杂，那么一般情况下数额也会比较大，需要更细致的规划。

问：请问你们为什么提供不同的服务形式？
答：作为执业美国注册会计师，我们希望能够使那些海外资产数额相对较小的客户直接，迅速和全面地了解他在海外资产规划中的情况和内容，并针对其特定的问题提出直接的解决方案，故此，我们推出了面对面咨询服务，使客户能够在第一时间就可以得到注册会计师的意见和建议，从而做出适合自己的决定。而我们的书面报告形式，又为海外资产价值较大的客户提供了全面认识自身海外资产和美国税务直接联系的全面分析。故此，我们为客户的服务内容和形式完全是站在客户角度进行思考和出发，符合客户的利益。

问：请问你们最重要的服务优势是什么？
答：我们的美国投资移民海外资产规划服务的最重要的服务优势有：
● 具有北美会计执业资质和高度专业性。我们的美国投资移民海外资产规划服务由美国注册会计师（Certified Public Accountant, CPA）来进行。无论是你选择面对面的咨询还是选择书面报告形式，为您服务的专家一定是具有美国CPA职业资质的专业人士。这保证了您的项目分析是由对美国投资项目财务分析具有丰富经验的人士进行，同时这也保证了我们客户服务的最高品质。

● 中国首家也是唯一一家开设此服务的机构。我们的美国投资移民海外资产规划服务，是中国首家也是唯一一家。在中国地区，拥有美国注册会计师资质的公司极少，而针对美国投资移民海外资产规划，通过美国注册会计师的经验和能力进行服务仅有我们一家。

● 以客户为导向，服务形式直接和多样。作为执业美国注册会计师，我们希望能够使客户直接，迅速和全面地了解他海外资产情况和未来美国税务直接的关联。故此，我们推出了面对面咨询服务，使客户能够在第一时间就可以得到注册会计师的意见和建议，从而做出适合自己的海外资产规划和处理决定。而我们的书面报告形式，又为客户提供了另外一种全面认识自身海外资产与美国税直接关系的形式，能够具体翔实地了解海外资产如何进行优化配置的思路和方式。故此，我们为客户的服务内容和形式完全是站在客户角度进行思考和出发，符合客户的利益。